{"id":237391,"date":"2022-01-07T18:02:13","date_gmt":"2022-01-08T00:02:13","guid":{"rendered":"https:\/\/runahr.com\/?p=237391"},"modified":"2026-02-21T14:35:28","modified_gmt":"2026-02-21T20:35:28","slug":"conciliacion-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/runahr.com\/mx\/recursos\/nomina\/conciliacion-bancaria\/","title":{"rendered":"Conciliaci\u00f3n bancaria: \u00bfQu\u00e9 es? \u00bfPara qu\u00e9 sirve?"},"content":{"rendered":"

La buena organizaci\u00f3n de las finanzas es el objetivo de cualquier negocio. Por lo que mantener el control de sus gastos e ingresos es fundamental para asegurar el \u00e9xito empresarial. <\/span>Por ello, si se quiere llevar una contabilidad eficaz es importante dar seguimiento a los controles de movimientos que se realizan por medio de las instituciones bancarias. <\/span><\/p>\n

En esta ocasi\u00f3n te diremos en qu\u00e9 consiste una conciliaci\u00f3n bancaria y los elementos que debes tomar en cuenta a la hora de organizar las finanzas de tu empresa mediante este procedimiento.<\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 es una conciliaci\u00f3n bancaria?<\/span><\/h2>\n

Una conciliaci\u00f3n bancaria es un proceso por medio del cual se comparan los balances contables que lleva a cabo una instituci\u00f3n bancaria respecto al estado financiero de un cuentahabiente para cuadrarlos con los reportes internos de una empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n

La conciliaci\u00f3n tiene como objetivo llevar un control financiero de un negocio con el fin de cotejar gastos e identificar fugas de dinero o fallas en el registro de cada uno de los movimientos de la empresa. Adem\u00e1s, permite tener a la mano la informaci\u00f3n necesaria para presentarla en la tesorer\u00eda en caso de ser requerida y conocer la evoluci\u00f3n y el desempe\u00f1o<\/a> en la gesti\u00f3n de una compa\u00f1\u00eda.<\/span><\/p>\n

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\u00bfQui\u00e9n se encarga de la conciliaci\u00f3n bancaria de una empresa y para qu\u00e9 sirve realizarla?<\/span><\/h2>\n

Al ser quienes conocen mejor las finanzas de una empresa, los responsables del \u00e1rea contable son quienes llevan a cabo las conciliaciones bancarias. Ya sea por medio de agentes externos o del departamento interno de la empresa, los contadores son quienes deben validar la comparativa entre los balances bancarios y los de la organizaci\u00f3n para detectar, de manera precisa, inconsistencias y errores y, sobre todo, para buscar soluciones para su correcci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

Adicionalmente el \u00e1rea de n\u00f3minas deber\u00e1 cotejar por medio de una p\u00f3liza contable y bancaria el gasto del pago de n\u00f3mina<\/a>, Impuesto Sobre N\u00f3mina (ISN)<\/a> y cuotas obrero patronales<\/a>.<\/span><\/p>\n

Tipos de conciliaciones bancarias<\/span><\/h2>\n

Existen dos tipos de conciliaci\u00f3n que responden a procesos diferentes. Las conciliaciones individuales buscan corregir datos particulares sobre alg\u00fan movimiento en espec\u00edfico, mientras que las conciliaciones conjuntas establecen paquetes de inconsistencias entre la informaci\u00f3n bancaria y los controles contables de una compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n

En ambos casos se debe determinar si es la empresa o el banco el que ha omitido o tenido un error en el balance, para que el responsable pueda ejecutar las correcciones pertinentes.<\/span><\/p>\n

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\u00bf<\/span>Por qu\u00e9 a veces no cuadran los datos de tu empresa con los del banco?<\/span>\u00a0<\/span><\/h2>\n

Existen muchos motivos por los cuales la informaci\u00f3n con la que cuentan los departamentos contables no cuadra con los datos provistos por el banco. Sin embargo, en la mayor\u00eda de los casos no se trata de asuntos de gravedad. Algunas causas habituales son:<\/span><\/p>\n