Tabla de contenidos
- Estar dado de alta en el SAT con el régimen y actividades correctas
- Mantener una adecuada documentación
- Evitar gastos no deducibles
- Facturar el 100% de tus tickets
- Preguntas frecuentes
Ahorrar impuestos puede ir de la mano con una buena organización de las finanzas de tu negocio, una correcta elección de proveedores y servicios y de poder apalancarse de las herramientas disponibles para poder lograr este ahorro. Aquí te presentamos algunas estrategias clave para ahorrar en impuestos al facturar tus tickets de gastos.
Estar dado de alta en el SAT con el régimen y actividades correctas
Es fundamental que te registres en el Servicio de Administración Tributaria (SAT) bajo el régimen adecuado para tu tipo de negocio y que mantengas actualizadas las actividades económicas de tu razón social. Esto asegura que puedas deducir todos los gastos relacionados con las actividades específicas de tu negocio, operando legalmente y aprovechando al máximo las deducciones fiscales disponibles.
Mantener una adecuada documentación
Según la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR), los gastos deben estar respaldados por un Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) y pagados a través de métodos autorizados como transferencia electrónica, cheque nominativo, tarjeta de crédito o débito. Esto asegura que tus gastos sean deducibles y no tengas problemas con el SAT. Mantén todos tus comprobantes organizados y registrados correctamente en la contabilidad, que además te ayudará a tener una mejor visibilidad financiera de tu negocio para que puedas tomar mejores decisiones.
Evitar gastos no deducibles
Identifica y evita gastos que no son deducibles, como los personales, multas, y aquellos que no cumplen con los requisitos fiscales. Por ejemplo, gastos en entretenimiento, compras personales y pagos en efectivo por montos superiores a $2,000 no son deducibles. Si un proveedor no te puede dar un comprobante fiscal, ese gasto se convertirá en un gasto no deducible. Conocer estos detalles puede ayudarte a evitar sanciones y recargos por deducir incorrectamente estos gastos y podrás enfocar tus recursos económicos a otros proveedores o comercios que si te puedan dar el comprobante fiscal necesario.
Facturar el 100% de tus tickets
Asegúrate de facturar todos los tickets de tus gastos antes de cerrar el mes. Dejar tickets sin facturar puede resultar en pérdidas financieras significativas ya que esos gastos no podrán ser deducidos. La organización y el control constante de tus tickets garantizan que todos los gastos necesarios sean contabilizados adecuadamente. Implementar una plataforma de gestión financiera como Zumma puede facilitar enormemente este proceso. Zumma automatiza la facturación de gastos, asegurando que todos los tickets y comprobantes fiscales se gestionen correctamente. Además, reduce el tiempo que tu equipo dedica a tareas administrativas, permitiéndoles enfocarse en actividades más productivas. Recuerda también utilizar el uso de CFDI correcto para tu factura, si tienes duda de cuales puedes utilizar, haz una consulta aquí.
Implementa estas estrategias y aprovecha las ventajas de la tecnología para mantener tus finanzas en orden y optimizar tu carga tributaria.
Preguntas frecuentes
¿Las estrategias para ahorrar impuestos pueden influir en el pago del salario bruto y neto de los trabajadores?
Las estrategias de ahorro de impuestos no suelen afectar directamente el salario bruto y neto de los trabajadores. El salario bruto es la cantidad total devengada por el trabajador antes de cualquier deducción o retención. Sin embargo, estas estrategias sí pueden influir en el salario neto, que es la cantidad que el trabajador recibe después de las deducciones y retenciones, incluyendo las relacionadas con el ahorro de impuestos.
¿Cómo se pueden ver modificadas las semanas cotizadas por ahorrar impuestos?
En general, las estrategias de ahorro de impuestos no afectan las semanas cotizadas de los trabajadores ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS). Las semanas cotizadas se calculan con base en el salario bruto del trabajador y no se ven afectadas por las deducciones o retenciones fiscales.
¿El ahorro dado por los impuestos puede agregarse a la caja de ahorros o fondo de ahorro?
El ahorro generado por estrategias fiscales no se integra automáticamente a la caja de ahorros o fondo de ahorro de los trabajadores. Este ahorro generalmente se refleja en una menor cantidad de impuestos pagados por el trabajador. Sin embargo, es posible que las empresas, como parte de sus planes de beneficios, consideren el ahorro fiscal como una de las prestaciones adicionales y lo integren a la caja de ahorros o fondo de ahorro de sus empleados.
¿Se puede ver alguna modificación en la cultura organizacional o el desempeño por ahorrar impuestos?
Implementar estrategias de ahorro de impuestos puede tener un impacto positivo en la cultura organizacional y el desempeño de las empresas de las siguientes maneras:
- Mayor eficiencia financiera: Al reducir su carga fiscal, las empresas pueden tener un mejor flujo de caja y utilizar esos recursos para invertir en crecimiento, mejorar la calidad de sus productos o servicios, o aumentar el salario de sus empleados.
- Cultura de cumplimiento fiscal: El correcto manejo de las estrategias de ahorro de impuestos demuestra una cultura de cumplimiento fiscal dentro de la empresa, lo que puede mejorar su imagen ante las autoridades y clientes.
- Mayor satisfacción de los empleados: Ofrecer beneficios fiscales a los empleados puede aumentar su satisfacción laboral y compromiso con la empresa.
¿De qué manera se relaciona el ahorrar impuestos con los vales de despensa o los viáticos?
Las estrategias de ahorro de impuestos no tienen una relación directa con los vales de despensa o los viáticos. Estos beneficios laborales se consideran prestaciones independientes y no se ven afectados por las medidas fiscales que la empresa pueda implementar.
¿Se requiere de presentar la eFirma para poder implementar las estrategias para ahorrar impuestos?
La eFirma, o Firma Electrónica Avanzada (FIEL), no es un requisito indispensable para implementar estrategias de ahorro de impuestos. Sin embargo, puede ser una herramienta útil para firmar documentos electrónicos relacionados con estas estrategias, como declaraciones fiscales o comprobantes fiscales.
¿Un sistema Kardex puede apoyar para ahorrar impuestos?
Un sistema Kardex bien implementado puede ser una herramienta útil para apoyar el ahorro de impuestos de las empresas de las siguientes maneras:
- Control de deducciones y gastos: El Kardex permite registrar y organizar de manera eficiente las deducciones y gastos fiscales, lo que facilita su identificación y comprobación ante las autoridades fiscales.
- Optimización de inventarios: Un manejo adecuado de los inventarios mediante un sistema Kardex puede ayudar a minimizar las pérdidas por mermas o caducidades, lo que se traduce en un menor pago de impuestos.
- Cumplimiento de obligaciones fiscales: El Kardex puede servir como evidencia documental para cumplir con las obligaciones fiscales relacionadas con el inventario, como el pago del Impuesto al Valor Agregado (IVA).
